此工具如何運作
此工具對阿聯酋銀行在開戶審核時權衡的五項因素進行評分：銀行對您國籍適用的風險評級、您的行業分類、預期營業額、您計劃交易的國家，以及您能在多大程度上提供資金來源證明。每個答案都會累加為一個簡單的風險分數，對應低、中或高準備度等級。結果為協助您做準備的方向性指導——不是銀行的決定，也不保證批准或拒絕。
影響阿聯酋銀行帳戶批准的因素
阿聯酋銀行在批准前會對每份企業帳戶申請進行合規審查。幾乎每次審查都會涉及五個方面：
公司結構與商業活動
銀行會核查您的許可證允許的範圍，以及您計劃的營運是否與之相符。被歸類為較高風險的活動會引來更多詢問和更長的審查時間。
股東居留身份
持有 Emirates ID 的阿聯酋居民股東的申請，通常比完全非居民結構處理得更快，後者需面對加強盡職調查。
資金來源文件
銀行期望看到清晰的書面記錄——薪資記錄、銀行對帳單、買賣協議或投資記錄——以顯示您的資本來源。
商業計劃的清晰度
一份簡短、具體的計劃，說明您銷售什麼、賣給誰，以及資金如何流入流出，有助於合規團隊更快批准。
預期交易概況
銀行希望看到對每月交易量、平均交易金額和交易對手國家的務實估計。含糊或前後不一的數字會拖慢審查速度。
適用對象
此工具適用於計劃在阿聯酋設立公司的創辦人、準備申請企業帳戶的現有許可證持有人，以及正在評估自身情況如何影響銀行業務管道的非居民企業家。請在申請前使用——了解您可能的風險等級有助於您準備文件，並更有策略地接洽銀行。